年关将近，大量西班牙侨民在西班牙大银行La Caixa, Bankia的账户被冻结，严重影响了侨民的正常的生活。此事件迅速成为西班牙华人圈内的热点话题，受到了广大旅西侨民和华文媒体的密切关注。

据西班牙《欧华报》报道，2016年年末时发生的西班牙银行大规模冻结华人、留学生银行账户的事件仍未平息，至今仍有部分账户或银行卡的问题尚未得到处理，2017年1月20日，据热心读者反映，其企业账户已遭西班牙Bankia银行执行了锁定操作，并接到了银行发来的通知。

根据Bankia银行发布的通知显示，该读者所经营企业的银行账户目前已经被冻结，主要原因是，银行方面未在系统中查到该企业账户符合西班牙法律要求的相关文件最新版本，因此银行方面认为无法证明该企业账户的经济活动、存入账户资金的来源等。

Bankia银行表示，针对账户冻结的操作只是暂时性措施，但企业用户需向银行方面提供更新后的相关文件，才可恢复账户正常使用。同时，Bankia银行公布了可以有效证明企业经济活动的文件类别。

《欧华报》温馨提示各华人企业，如果公司在Bankia银行有开设账户，应尽快向银行方面咨询，并准备好所需文件，将账户冻结对企业正常经营的影响降至最低。

知名律师告知大家，如果被冻结的银行账户中的资金可以提供合法收入来源，如报税单或者工资单，那么账户可以很快解冻。银行按照法律的规定要求客户更新资料也是完全正常的，不必引起不必要的担心和恐慌。

但是如果没有任何能够证明资金来源的文件，那么银行则会继续封存您的账号，如果发现有大量可疑资金银行甚至会向西班牙反洗黑钱调查组通报。在此季奕鸿律师也再次提醒大家，千万不要替人汇钱或者参与任何换钱活动。任何收入都要有合法的证明做为支持才是合法收入，随意替人汇钱换钱严重可构成洗黑钱罪，可最高判处六年的有期徒刑。

Bankia银行发给客户的通知信函影印件

附证明材料文件：

针对企业或企业家，所需提供的文件有（需向银行方面确认所需材料，并非需要以下全部文件）：

• 个体经营者的社会保障收据

• 商业活动和专业人口普查（Mod. 036 AEAT）

• 税务证

• 经济活动税

• 12个月内的年度或季度增值税申报

• 12个月扣缴的税款

• 企业所得税

针对个人用户，所需提供的文件有（需向银行方面确认所需材料，并非需要以下全部文件）：

• 工资单，领取的养老金或失业证明

• 企业劳动关系证明

• 当前劳动合同

• 商业活动和专业人口普查

• 最后申报的个人所得税

• 工龄少于12个月的个人所得税扣缴证明

证明存入账户的资金来源时，所需提供的文件有（需向银行方面确认所需材料，并非需要以下全部文件）：

• 最后申报的个人所得税

• 12个月内的增值税

• 商业发票

• 与第三方或投资者的交易声明

• 不动产买卖契约

• 领取的赔偿费

• 财产税

• Model 720 AEAT，国外的财产和权利信息声明

• 商业合同或者商业交易服务

• 收到的补贴款证明

• 彩票中奖证明